مصر تبحث مع تونس تطوير تمويل المشروعات وتعزيز التعاون في الأنشطة غير المصرفية

أكد رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية الدكتور إسلام عزام اعتزاز الهيئة بالتعاون مع الدول العربية والإفريقية الشقيقة، حيث تضع تبادل الخبرات ونشر المعرفة على رأس أولوياتها، فضلًا عن عرض التجربة المصرية المؤسسية والتنظيمية في إدارة وحوكمة الأنشطة المالية غير المصرفية، والاستفادة من تجارب الدول الأخرى.

جاء ذلك خلال استقبال رئيس الهيئة، محمود المنتصر منصور المدير العام التنفيذي والمؤسس لسلطة رقابة التمويل الصغير بالجمهورية التونسية الشقيقة والوفد المرافق له؛ لبحث سبل تعزيز التعاون المشترك وتبادل الخبرات والتجارب التنظيمية والرقابية في مجال التمويل غير المصرفي، بما يدفع جهود تطوير الأسواق ورفع كفاءتها واستدامتها، وذلك بحضور الدكتورة رحاب طه مساعد رئيس الهيئة.

وجاءت الزيارة في إطار رغبة الوفد التونسي على التعرف عن قرب بالأطر التشريعية والتنظيمية الحاكمة لنشاط تمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر في مصر، وخاصةً على ضوء التقارب الزمني لتنظيم هذا النشاط في البلدين.

ورحب الدكتور إسلام عزام بالمسئولين التونسيين في وطنهم الثاني مصر، منوهًا بأن التمويل غير المصرفي للمشروعات يأتي في مقدمة القطاعات الخاضعة لرقابة الهيئة ذات الصلة بالسواد الأعظم من المواطنين، نظرًا لارتباطه المباشر بتعزيز الشمول المالي أحد الأهداف الرئيسية لرؤية "مصر 2030" وخطة الدولة للنهوض بالاقتصاد الوطني، وتأثيره الإيجابي المنشود على الفئات الأكثر احتياجًا مما يؤكد دوره الحيوي في التنمية الاقتصادية والاجتماعية المستدامة.

وأضاف "أن مصر شهدت في السنوات الأخيرة نموًا ملحوظًا في قيمة أرصدة التمويل على مستوى المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر تجاوزت مجتمعة 101 مليار جنيه في الربع الثاني من العام الجاري يستفيد منها حوالي 3.5 مليون مواطنة ومواطن من خلال حوالي 4400 منفذ للجهات المرخصة على مستوى الجمهورية، من شركات وجمعيات ومؤسسات".

وشدد على إيلاء الهيئة أهمية كبرى في الفترة الأخيرة لتعزيز جودة تجربة المستفيدين من التمويل، خاصة للمشروعات متناهية الصغر، من خلال إحكام معايير قدرة العميل على السداد لتقليل نسب التعثر، ووضوح المعلومات، وحماية البيانات، وتشجيع الجهات على ابتكار منتجات جديدة تفي باحتياجات العملاء، مع ضمان قدرتهم على استغلال الآليات الفعالة عند التظلم أو الشكوى، وصولًا إلى التأكد من الأثر الحقيقي للتمويل على حياة العميل ونشاطه الاقتصادي.

وأشار إلى عدد من القرارات الصادرة مؤخرًا لضبط نشاط تحصيل المستحقات لمنع التجاوزات، وتشديد إجراءات التحقق من هوية العملاء، ودعم قدرة الهيئة على رصد المخاطر مبكرًا والحد من مخاطر التعثر على مستوى الأفراد، وتحسين مستويات الملاءة المالية للشركات والجهات المزاولة للنشاط، والتشجيع على ابتكار منتجات جديدة باستخدام التكنولوجيا المالية لمواكبة مستجدات السوق وتغير ظروف العملاء؛ بهدف زيادة فرص الوصول إلى مستفيدين جدد خاصة في المناطق الفقيرة والنائية، بالتوازي مع جهود التوعية المستمرة من خلال تعاون الهيئة مع جهات حكومية مختلفة.

من جانبه.. استعرض المدير العام لسلطة رقابة التمويل الصغير التونسية محمود المنتصر منصور تطور النشاط منذ تنظيمه في تونس عام 1999 على مستوى الجمعيات ثم إعادة هيكلة القطاع عام 2011 وإخضاع عمل مؤسسات التمويل الصغير التجارية للرقابة ودورها منذ عام 2012 في تنظيم التسعير ومراقبة تكلفة التمويل، وأحدث الإجراءات التي اتخذتها في هذا الصدد العام الماضي ومنها مراجعة أسعار بعض المنتجات من الشركات السبع المرخصة لمزاولة النشاط و289 جمعية مرخصة للقروض الصغيرة.

وأضاف أن أكثر من 856 ألف عميل يستفيدون حاليًا من التمويل الصغير في تونس، وأن العام الماضي شهد منح تمويلات بنحو 2.7 مليار دينار تونسي (47.1 مليار جنيه) مما يعكس التوسع المتزايد للنشاط، إذ تجاوز عدد عمليات التمويل 524 ألفًا.

وتطرق اللقاء إلى تطوير المنتجات المالية وتنويع أدوات التمويل، كما تناول تجربة الجانبين في التحول الرقمي وتطبيقات التكنولوجيا المالية وتطويع الذكاء الاصطناعي في الأدوات الرقابية، والآليات الحديثة في إدارة المخاطر والامتثال وحماية المتعاملين، لتحسين كفاءة الأنشطة محل الاهتمام المشترك.